صندوق طلا چیست و چگونه می‌توان در صندوق طلا سرمایه گذاری کرد؟

ابزارهای مالی ارز و طلا از محبوب‌­ترین ابزارهای مالی برای سرمایه گذاری است. مردم برای حفط ارزش پول خود در برابر تورم علاقه زیادی به سرمایه گذاری در این بازار­ها دارند. اما خرید و فروش در این بازارها به این راحتی­‎ها نیست و کسانی که وارد این نوع سرمایه گذاری ها می­‌شوند باید ریسک های مربوطه را هم بپذیرند. در سال های اخیر با ورود صندوق­ های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا علاقمندان به این بازار می­‌توانند به جای خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی از این صندوق­ ها برای سرمایه گذاری استفاده کنند که ریسک­ های به مراتب کمتری دارند. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای آموزشی کالج تی بورس تهیه شده بررسی می‌کنیم که صندوق طلا چیست و چگونه می‌توان در صندوق طلا سرمایه گذاری کرد. با ما همراه باشید…

صندوق طلا چیست و سرمایه گذاری در طلا

یکی از انواع صندوق­ های سرمایه گذاری که در بازار بورس اوراق بهادار ایران فعالیت دارند صندوق های سرمایه گذاری به پشتوانه طلا می­‌باشند. هر فرد حقیقی یا حقوقی که دارای کد بورسی است، می‌­تواند مانند سایر سهام ها به خرید و فروش اوراق این نوع صندوق ها بپردازد. فعالیت آ‌‌ن‌­ها بدین گونه است که سرمایه های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می­‌کنند.

حتما بخوانید: سرمایه گذاری در طلا دلفین وست

عمده سرمایه گذاری این صندوق ­ها بر روی گواهی­‌های سکه طلا است. و قیمت گذاری سکه طلا نیز به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است. بنابراین می­‌توان گفت با سرمایه گذاری در این صندوق ­ها شما به طور غیر مستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه گذاری کرده‌­اید.

مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا به خرید طلای فیزیکی

خریداری طلا و سکه به صورت فیزیکی ریسک­ های زیادی دارد. به طور مثال خطر به سرقت رفتن و یا تقلبی بودن طلای خریداری شده همواره شما را تهدید می­‌کند. بنابراین به جای خرید طلا به صورت فیزیکی می­‌توانید از صندوق ­های طلا برای سرمایه گذاری استفاده کنید که این ریسک­ ها را پوشش می‌­دهد. همچنین در زمان خرید و فروش سکه و طلای فیزیکی هزینه معاملات به مراتب بالاتری از صندوق های سرمایه گذاری طلا دارد.

 

نقد شوندگی صندوق طلا بخش اصلی سرمایه گذاری در طلا

نقد شوندگی صندوق ­های طلا در بازار بورس باهم متفاوت است. برخی از آن­ها ممکن است نقد شوندگی ضعیف­‌تری داشته باشند. در این صندوق ­ها ضمانت نقد شوندگی به عهده بازارگردان آن است. بنابراین جهت سرمایه گذاری در آن­ها به بازارگردانی آن توجه ویژه داشته باشید تا در هنگام فروش به دردسر نیفتید.

بنابراین داشتن یک آموزش سرمایه گذاری در طلا یکی از موارد اصلی است که باید ان را تهیه کنید.

صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا در بازار بورس

در حال حاضر در بازار بورس اوراق بهادار ایران فقط چهار صندوق مبتنی بر طلا درحال فعالیت هستند. اولین آن­‌ها صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد “طلا” می­‌باشد که از خرداد ۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده است. پس از آن صندوق های دیگری که شروع به فعالیت کرده­‌اند به ترتیب عبارتند از: زر، گوهر و عیار.

در جدول زیر مدت فعالیت آن­ها و بازدهی که تاکنون داشته­‌اند کاملا مشخص است.

اخبار رسمی طلا و سکه را می توانید از سایت tjgu دریافت کنید

بازده صندوق­ های مختلف طلا

همانطور که در جدول بالا مشاهده کردید صندوق های درحال فعالیت بازده متفاوتی داشته‌­اند. بیشترین بازده مربوط به طلای لوتوس می­‌باشد که قدیمی­‌ترین آن­‌ها نیز می­‌باشد.

 

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد “طلا” به عنوان اولین صندوق طلا در تاریخ ۲۰ خرداد سال ۹۶ به صورت رسمی فعالیت خود را در بازار بورس اوراق بهادار آغاز کرده است. و از ابتدا تا پایان آذر ۹۷ توانسته بیش از ۱۷۲ درصد بازدهی داشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان با نماد “گوهر” از تاریخ ۱۸ آذرماه سال ۹۶ به عنوان دومین صندوق طلا آغاز به فعالیت کرده است. و از ابتدای فعالیت تا پایان آذر ۹۷ توانسته ۸۸ درصد بازدهی داشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان

صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان با نماد “زر” از تاریخ ۱۵ مهرماه سال ۹۶ پذیره نویسی خود را آغاز کرده است. و در مدت فعالیت خود بازدهی بیش از ۸۶ درصدی را برای صاحبان واحدهای سرمایه گذاری خود رقم زده است.

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید با نماد “عیار” کمترین بازده را در بین این صندوق­ها دارد. و تاکنون نتوانسته آنچنان که مورد انتظار بوده عمل کند. البته مدت زمان فعالیت این صندوق از بقیه کمتر است و از تاریخ ۱۹ خرداد ماه سال جاری فعالیت خود را آغاز کرده است. در جدول بالا بازده این صندوق منفی است یعنی زیان­‌ده بوده است. اما طی روزهای ابتدایی دی ماه با افزایش قیمت همراه بوده و از بازده منفی به مثبت تبدیل شده است.

 

اطلاعات دقیق تر از این صندوق­ ها را می­‌توانید از سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران دریافت کنید.

ریسک صندوق­ های مبتنی بر طلا

مهم­‌ترین ریسک این صندوق ­ها به نوسانات قیمت طلا و سکه در بازار مربوط می­‌شود. به طور کلی هرچیزی که قیمت طلا را تهدید می­‌کند به روی این صندوق­ ها نیز تاثیر گذار است. ریسک دیگر به قابلیت نقد شوندگی مربوط می­‌شود که بالاتر بیان کردیم. اما یکی از مهم‌­ترین نگرانی های مردم در مورد این صندوق­ ها کلاهبرداری و یا تقلبی بودن آن­ها است که با اطمینان می‌­توان گفت اصلا چنین ریسکی وجود ندارد. چرا که ضامن صندوق­ های طلا بانک مرکزی می­‌باشد.

پیشنهاد می‌کنم حتما مقالات زیر را بخوانید

صندوق ETF چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق ETF دارا دوم و دارا سوم

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

نتیجه گیری

در این مقاله با صندوق های سرمایه گذاری طلا آشنا شدیم. و چهار صندوق طلا که هم‌اکنون فعالیت دارند را به شما معرفی کردیم. برای ورود به این بازار بازده صندوق های مختلف را ارزیابی کنید و با تحلیل های مورد نیاز اقدام به سرمایه گذاری کنید. اما همواره باید توجه داشته باشید برای ورود به این نوع بازار ریسک های آن‌را هم بپذیرید. چراکه بازار طلا و ارز همیشه نوسانات و هیجانات خاص خود را دارد.
امیدوارم از این مقاله استفاده کرده باشید و برای شما مفید بوده باشد. اگر شما هم تجربه سرمایه گذاری در یکی از این صندوق های طلا را دارید با ما درمیان بگذارید.

منبع

 

چگونه در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم؟

در حالت کلی کسانی که به دنبال سرمایه گذاری در بازار طلا هستند به سه دسته تقسیم می‌شوند:

1.آن‌هایی که به صورت فیزیکی و مستقیم  طلا و یا طلای اب شده خریداری می‌نمایند.

2.آن‌هایی که با خرید سهم ای تی اف ETF (صندوق های قابل معامله در بورس) در بازار طلا به سود مورد نظر دست می‌یابند.

و یا آن‌هایی که در بازار کالای مربوطه به خرید و فروش طلا و یا شمش طلا اقدام می‌کنند.

هر فرد با توجه به شرایط و محدودیت‌های خود شیوه‌ی منحصر به فردی را در پیش می‌گیرد برای مثال:

سرمایه گذاران مبتدی ممکن است اقدام به خرید سکه کنند، در حالی که سرمایه گذاران خبره و حرفه‌ای تر استراتژی‌های متفاوتی را در این بازار به کار گیرند.

 

 

چندین راه برای سرمایه گذاری در بازار طلا وجود دارد:

خرید خود فلز طلا، خرید سهام های طلا و یا استفاده از قرارداد اختیار طلا که در ادامه‌ی همین مقاله راجع به ان توضیح خواهیم داد. 

 

افراد مبتدی که وارد بازار سرمایه گذاری طلا می‌شوند معمولا نسبت به خرید شمش طلا و سکه کشش بیشتری دارند. اگرچه سرمایه گذاری در صندوق‌های ای تی اف ETF (صندوق قابل معامله در بورس) بازار طلا و یا خرید سهام های معادن طلا، فرایند راحت‌تر و کم هزینه‌تری برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود. ولی سرمایه گذاران حرفه‌ای ممکن است وارد معاملات فردایی طلا شوند. (به معاملاتی گفته می‌شود که بر اساس پیش بینی سرمایه گذاران در مورد نرخ طلای فردا انجام می‌گیرد و در واقع سرمایه گذاران می‌کوشند تا با حدس درست درباره‌ی بالا پایین شدن قیمت طلا به سود دست یابند.)

 

 

خرید شمش و سکه طلا

در مقایسه با بازار کالاهای دیگر، طلا بیشتر در دسترس عموم قرار دارد و هر کسی می‌تواند به راحتی آن را در قالب شمش و یا سکه از بازار طلا خریداری نماید.

شمش‌های طلا در اندازه و شکل‌های مختلفی وجود دارد. با این وجود سکه انتخاب مطمئن‌تری برای سرمایه گذاران مبتدی محسوب می‌شود. سکه ها در دو نوع طرح قدیم و جدید در بازار موجود است. به سکه هایی که از سال 1358 تا 1370 ضرب ‌اند سکه‌ی طرح قدیم و به سکه هایی که از سال 1370 به بعد ضرب شده‌اند سکه‌ی طرح جدید (سکه امامی) گفته می‌شود. اگرچه این دو نوع سکه از نظر عیار تفاوتی باهم ندارند اما معمولا خرید سکه ی طرح جدید (امامی) برای سرمایه گذاری توصیه می‌شود. به یاد داشته باشید در هنگام خرید از مورد اعتماد بودن فروشنده (چه به صورت انلاین و چه در بازار طلا) اطمینان حاصل نمایید.

 

همان طوری که می‌دانید نحوه‌ی نگهداری از سکه های طلا نیز حائز اهمیت است می‌توان آنها را در یک گاو صندوق خانگی و یا صندوق امانات بانک نگهداری کرد.

فراموش نکنید که اگر تعداد سکه هایتان زیاد است باید آن ها را بیمه کنید!

 

 

سرمایه گذاری با زیور الات

جواهراتی همچون طلا نه تنها می‌توانند به عنوان زیورالات مورد استفاده قرار گیرند بلکه می توانند سرمایه نیز باشند. برای ارزشمندتر کردن طلا و همین طور زیبا و شکیل کردن آن معمولا طلا را با فلزات دیگری ترکیب کرده و الیاژ های گوناگونی از آن را تهیه می‌کنند. حتی گاهی این جواهرات دارای ارزش معنوی نیز هستند. خصوصا زمانی که از عزیزی به ارث می‌رسند و به عنوان میراث و یاد گاری بر جای می‌مانند.

 

اگر هدف شما تنها سرمایه گذاری باشد خرید جواهرات انتخاب چندان معقولی به نظر نمی‌رسد. چرا که با هزینه‌های اضافه شده بر طلای مورد نظر مانند اجرت، مالیات بر ارزش افزوده و سود، قیمت تمام شده‌ی آن نسبت به طلای اب شده بسیار بیشتر می‌شود. در ضمن فراموش نکنید که همیشه پیش از خرید طلا درصد خلوص آن را چک کنید تا طلای 14 قیراطی را به اسم طلای 18 قیراطی به شما نفروشند.

اگرچه سرمایه گذاری در بازار طلا نسبت به سرمایه گذاری در بازار نفت یا بازار موادغذایی راحت‌تر است اما چندان هم بدون دردسر نیست! چرا که هزینه‌های مبادله، نگهداری و بیمه نیز به آن اضافه خواهد شد و

از آنجایی که سرمایه گذاران بیشتر جذب بازار های سیال و کم ریسک می‌شوند. ممکن است به سرمایه گذاری در صندوق های ای تی افETF  (صندوق قابل معامله در بورس) توجه بیشتری نشان دهند.

 

 

خرید سهام طلا

در حالت کلی قیمت سهام طلا نسبت به خود طلا افت و خیز بیشتری دارد. شرکت‌های مستقل و فعال این زمینه نیز گاهی در این بالا و پایین شدن قیمت تاثیرگذار هستند. حتی گاهی عوامل سیاسی و محیطی نیز روی قیمت سهام طلا تاثیر گذارند. بنابراین سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) که دارای سهم طلا هستند. اگرچه ریسک بیشتری دارد ولی نسبت به خرید سکه و شمش، سود بیشتری نیز عاید سرمایه گذاران می‌کند.

 

 

خرید قرارداد های اتی طلا

سرمایه گذاران حرفه ای که نمی‌خواهند سرمایه ی زیادی را در بازار طلا درگیر کنند ممکن است به خرید قرارداد اتی طلا و یا خرید سهام ای تی اف (ETF) فکر کنند.

 

خریداران این قراردادها اختیار دارند - هیچگونه اجباری برای آن ها وجود ندارد - که دارایی خود (در اینجا طلا) را با قیمت مشخص و تعیین شده‌ای در مدت زمان مشخصی از زمان خرید آن قرارداد خرید و فروش کند. به بیان ساده‌تر شما طلای امروز را به قیمت فردا خرید و فروش می‌کنید این قراردادها می‌توانند هم در زمانی که قیمت طلا بالا می‌رود هم زمانی که پایین می‌آید مورد استفاده قرار گیرد. اگر حدس شما اشتباه باشد بیشترین ریسک خرید این قرارداد کارمزدی است که بابت خرید آن پرداخت کرده‌اید.

 

 

خرید سهام معادن طلا

اگر شما به هر دلیلی نمی‌خواهید مستقیما وارد بازار طلا شوید، می‌توانید خرید سهام معادن طلا را در نظر بگیرید اما همیشه حواستان باشد که سهام طلا الزاماً با بالا پایین شدن شاخص طلا تغییر نمی‌کند. چرا که  شرکت‌های حفاری معادن براساس عملکرد فردی و با توجه به سود و زیان وارد شده بر شرکت خود اقدام به خرید و فروش سهام می‌کنند و با توجه به این موضوع ارزش سهام آن‌ها از یکدیگر متمایز می‌شود وهیچ اطمینان و دارایی فیزیکی در صورت عدم موفقیت شرکت مذکور برای شما وجود ندارد.

در پایان باید گفت اگر به خرید طلا به چشم یک سرمایه گذاری مستقل و استراتژی تنوع سبد سرمایه گذاری‌های خود فکر می‌کنید ای تی اف ها و یا همان صندوق‌های مورد معامله‌ی بورس (ETF) بهترین انتخاب هستند. ولی اگر ریسک پذیر نیستید و نیاز به اطمینان خاطر دارید خرید طلا یا طلا ابشده و مالکیت فیزیکی بر روی آن انتخاب بهتری برای شماست.

همچنین سرمایه گذاری از نوع طلا را در سایت tgju بخوانید

منبع

نگاهی به سرمایه گذاری در forex

سرمایه گذاری در forex چیست؟

فارکس (Forex) کوتاه شده عبارت Foreign Exchange به معنی تبادل ارزهای خارجی می باشد. به بیان ساده تبادل ارزهای خارجی یا فارکس، به معنای تبدیل یک ارز به ارز دیگر می باشد سهمی از آن برای معامله کالا یا خدمات دولت ها و شرکت ها، سرمایه گذاری اشخاص و بنگاه ها یا هزینه های سفر و خرید جهانگردان در کشور استفاده می شود اما اکثر تبادلات ارزی هدفشان کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش می باشد.

در بازار فارکس همه مؤسسات مالی بزرگ، بانک ها (مرکزی، تجاری و سرمایه گذاری)، شرکت های چند ملیتی، شرکت های بیمه، تاجران، صندوقهای بازنشستگی، شرکت های صادرات و واردات، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای گوناگون مانند دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و ... را معامله می نمایند. بازار فارکس مکان فیزیکی خاصی ندارد مؤسسات، بانکها و معامله گران با استفاده از شبکه الکترونیکی، به معامله ارز می پردارند به این صورت که یک ارز را در مقابل ارز دیگر معامله می نمایند. البته با توجه به اینکه ماهیت معاملات فارکس، خارج بورس (OTC) است اما مرکز های اصلی برای تجارت ارز در سراسر دنیا وجود دارد این مراکز به ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو قرار دارد و بانکها در سرتاسر دنیا در این معاملات شرکت می نمایند. به زبان ساده سرمایه گذاری در forex یعنی خرید یک ارز و همزمان، فروش یک ارز دیگر. ارزها از به واسطه یک معامله گر یا کارگزار، به صورت جفت ارز معامله می شوند. برای مثال یورو و دلار (EUR/USD) یا پوند انگلیس و ین ژاپن (GBP/JPY).

 

هدف از انجام معامله در فارکس :

1. ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید
2. ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید.

سرمایه گذاری هوشمند در فارکس معامله کنیم؟

با اینکه تفاوت های بین بورس و فارکس وجود دارد اما نقاط مشترکی همچون نحوه انجام معاملات با هم دارند.

با پیشرفت فناوری افراد با استفاده از اینترنت می توانند در یک شرایط یکسان با شرکت های سرمایه گذاری و سفته بازان و ... از طریق کارگزاران یا همان بروکرزها که به واسطه شبکه الکترونیکی به بانک متصل می شوند و در هر زمان نرخ ارزها را از بانک های متفاوت جمع آوری و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود (Platform) که در اختیار مشتریان خود قرار داده اند نرخ ارزها را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر فرستاده و مشتریان هم سفارش خودشان را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می کنند. بطور کلی در یک سرمایه گذاری هوشمند رابط بین معامله گران شخصی و بازار، کارگزار است و مهمترین کاری که یک کارگزار انجام می دهد، و برای انجام معاملات در فارکس انتخاب یک کارگزار ضروری می‌باشد. برای انجام معاملات در فارکس مشتری باید با کارگزار مورد نظر خود قراردادی را ببندد و مبلغ مورد نظرش را به عنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می نماید واریز کند. سپرده نام برده شده همان پشتوانه انجام معاملات است و به نام خود مشتری افتتاح میشود، در مرحله بعدی کارگزار مربوطه نام کاربری و شماره رمز ورود به حساب معاملاتی افتتاح شده را به کاربر می دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده اند و از طریق اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا کنند.

نرم افزارهای معاملاتی فارکس  کدامند؟

برای انجام دستورات معاملاتی مشتریان، هر بروکر یا کارگزار بازار فارکس، به یک محیط احتیاج دارد تا با استفاده از آن بتواند با مشتریان خود ارتباط برقرار کند و آنها را از روند قیمت ها با خبر کند و شرایطی را هم فراهم کند که بر این اساس بتواند مراحل انجام یک معامله را ثبت نماید.

بطور کلی این مراحل شامل دریافت تقاضاهای پیش خرید و پیش فروش و باز و بستن معاملات روی کالاها یا ارزهای مخصوص می باشد که هر کارگزار به کاربران خود بر اساس آن خدمات می دهد.برای حل این مشکل هر بروکر از پلت فرم های خاصی استفاده می نماید که بعضی اوقات ممکن است در بین بسیاری از آن ها مشترک باشد مثل نرم افزار متاتریدر Metatrader از بهترین و معروفترین نرم افزار معاملات بازار فارکس، نرم افزار متاتریدر می باشد این محصول از شرکت روسی بنام MetaQuotes است که با استفاده از آن می توان در بازار فیوچرز و CFD نیز معامله انجام داد. آخرین نسخه از این نرم افزار در حال حاضر Metatrader4 می باشد و تا به حال بیش از ۲۰ زبان مختلف دنیا از جمله فارسی را پشتیبانی می کند.

بررسی روش های معاملاتی بازار فارکس

در بازار فارکس نیز همچون بازار بورس ایران ابزار ها و روش هایی همچون تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال از اصلی ترین روش های تحلیل بشمار می آیند.

روش تحلیل بنیادی

در بازارهای فعال، قیمت ها از طریق تغییر در میزان عرضه و تقاضا مشخص می شود و بر این اساس تحلیل بنیادی مشخص می کند که چه عواملی موجب تغییرات میزان عرضه و تقاضا می شود.

 

منبع

 

اهمیت سرمایه گذاری در سهام

اهداف بازار سهام - درآمد سرمایه و سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در بازار سهام دو هدف بسیار مهم را دنبال می کند. اولین مورد تأمین سرمایه برای شرکت هاست که می توانند از آنها برای تأمین بودجه و گسترش مشاغل خود استفاده کنند. اگر شرکتی یک میلیون سهم سهام صادر کند که در ابتدا هر سهم 10 دلار بفروشد، این 10 میلیون دلار سرمایه برای شرکت فراهم می کند که می تواند برای رشد تجارت خود استفاده کند (منهای هر کارمزدی که شرکت برای یک بانک سرمایه گذاری برای مدیریت سهام پرداخت می کند) با ارائه سهام، به جای وام گرفتن سرمایه مورد نیاز برای توسعه، شرکت از ایجاد بدهی و پرداخت هزینه های سود برای آن بدهی جلوگیری می کند.

هدف ثانویه بورس این است که به سرمایه گذاران،کسانی که سهام می خرند، فرصتی برای مشارکت در سود شرکت های بازرگانی عمومی بدهد. سرمایه گذاران به یکی از دو روش می توانند از خرید سهام سود ببرند. برخی از سهام به طور منظم سود سهام پرداخت می کنند (مقدار مشخصی پول به ازای هر سهم از سهام شخصی که مالک آن است). راه دیگر سودآوری سرمایه گذاران از خرید سهام فروش سهام خود برای سود در صورت افزایش قیمت سهام از قیمت خرید آنها است. به عنوان مثال، اگر یک سرمایه گذار سهام شرکت را با 10 دلار در هر سهم خریداری کند و قیمت سهام متعاقباً به 15 دلار در هر سهم افزایش یابد، سرمایه گذار می تواند با فروش سهام خود 50 درصد سود سرمایه گذاری خود را بدست آورد.

نحوه معامله سهام، بورس و فرابورس

بیشتر سهام در بورسهایی مانند بورس اوراق بهادار نیویورک NYSE یا NASDAQ مورد معامله قرار می گیرند. بورس های سهام اساساً بازار را برای تسهیل خرید و فروش سهام در میان سرمایه گذاران فراهم می کنند.

اگرچه اکثریت قریب به اتفاق سهام در بورس ها معامله می شود، اما برخی از سهام در بورس OTC معامله می شوند، جایی که خریداران و فروشندگان سهام معمولاً از طریق یک فروشنده یا "سازنده بازار" که به طور خاص با سهام معامله می کند، معامله می کنند. سهام فرابورس سهامی است که حداقل قیمت یا سایر شرایط ثبت نام در صرافی ها را برآورده نمی کند.

 

سرمایه گذاری در سهام

در صورت افزایش قیمت سهام، یا از محل پرداخت سود سه ماهه می توانید از داشتن سهام خود سود کسب کنید. سرمایه گذاری ها به مرور زمان جمع می شوند و به دلیل بهره مرکب می توانند بازدهی خوبی داشته باشند که به شما امکان می دهد سود خود را شروع کنید.

بنجامین گراهام پدر سرمایه گذاری ارزشمند گوشزد کرده است که:

پول واقعی سرمایه گذاری باید حاصل شود. نه از طریق خرید و فروش، بلکه از طریق داشتن و نگهداری اوراق بهادار، دریافت سود سهام و بهره مندی از افزایش درازمدت آنها!

چرا قیمت سهام نوسان دارد

بورس مانند حراج کار می کند. خریداران و فروشندگان می توانند افراد، شرکت ها یا دولت ها باشند. وقتی تعداد فروشندگان بیشتر از خریداران باشد، قیمت سهام پایین می آید. وقتی خریداران بیشتری نسبت به فروشندگان وجود داشته باشند، قیمت بالا می رود.

عملکرد یک شرکت مستقیماً بر قیمت سهام آن تأثیر نمی گذارد. واکنش سرمایه گذاران نسبت به عملکرد، نحوه نوسان قیمت سهام را تعیین می کند. اگر شرکتی عملکرد خوبی داشته باشد و در نتیجه قیمت را افزایش دهد، افراد بیشتری تمایل به مالکیت سهام خواهند داشت. عکس این امر صادق است ، وقتی که شرکتی کم کاری می کند!

سرمایه بازار سهام

سرمایه بازار سهام (سقف) مجموع کل سهام مانده است که در قیمت سهام ضرب می شود. به عنوان مثال، اگر یک شرکت سهام برجسته با قیمت هر کدام 50 دلار داشته باشد، سقف بازار یک شرکت 50 میلیون دلار خواهد بود.

معنی بازار معنای بیشتری نسبت به قیمت سهام دارد زیرا به شما امکان می دهد یک شرکت را در متن شرکت های مشابه صنعت خود ارزیابی کنید. یک شرکت کوچک با سرمایه 500 میلیون دلار نباید با یک شرکت بزرگ 10 میلیارد دلار مقایسه شود. شرکت ها به طور کلی براساس کلاهک بازار دسته بندی می شوند:

سرپوش کوچک: 300 تا 2 میلیارد دلار
اواسط سقف: بین 2 تا 10 میلیارد دلار
کلاه بزرگ: 10 میلیارد دلار یا بیشتر

 

منبع: بولتن نیوز

 

لات در فارکس چیست

لات معاملاتی Lot چیست؟

در گذشته، فارکس فقط در مقادیر خاصی به نام لات ترید می شد، یا اساسا بر پایه ی تعداد واحدهای ارز که شما می خریدید و یا می فروختید. اندازه استاندارد برای هر لات 100،000 واحد ارز است، و لات هایی با سایزهای مینی 10،000، ماکرو 1،000 واحد نیز موجود هستند.

• 100000 استاندارد
• 10000 مینی
• 1000 میکرو
• 100 نانو

همان طور که شما ممکن است بدانید ،تغییر در ارزش ارز نسبت به بقیه ارزها با پیپ اندازه گیری می شود.که درصد بسیار بسیار کوچکی از ارزش ارز است. برای استفاده مناسب از تغییر دقیقه به دقیقه در ارزش ارزها ، شما نیزمی توانید در مقادیر بزرگ ،یک ارز خاص را ترید کنید که در این صورت می توانید به میزان قابل توجهی سود و یا حتی زیان برسید.

حال تصور کنید که ما می خواهیم از 100000 واحد لات در فارکس به اندازه ی استاندارد را استفاده کنیم. حال دوباره بعضی مثال ها را حساب می کنیم تا ببینیم چگونه بر روی ارزش پیپ تاثیر می گذارد.

1. دلار/ین با نرخ مبادله ای 119.80: )0.1/119.80)*100000=8.34 در هر پیپ
2. دلار/فرانک سوییس با نرخ مبادله ای 1.4555: (0.0001/1.4555)* 100000=6.87 در هر پیپ

در مواردی که دلار اول قیمت گذاری نمی شود ،فرمول کمی متفاوت می شود. در مواردی که دلار آمریکا اول درج نشده است، فرمول کمی متفاوت است.

1. یورو/دلار با نرخ 1.1930 : (0.0001/1.1930)*100000=8.38 *1.1930=9.99734 که به بالا گرد می شود و نهایتا می شود 10 دلار برای هر پیپ.
2. پوند/دلار با نرخ 1.8040 : (0.0001/1.1930)*100000=5.54*1.8040=9.99416 که به سمت بالا گرد می شود و نهایتا می شود 10 دلار برای هرپیپ

کارگزار شما ممکن است برای محاسبه ارزش پیپ ها نسبت به اندازه لات ها قرار داده متفاوتی داشته باشد ، اما به هر طریقی که این کار را انجام می دهند میتوانند به شما بگویند که ارزش پیپ برای ارز که در حال تجارت هستید، در آن زمان خاص است،چقدر است.

نسبت بدهی به دارایی خالص(leverage) چیست؟

شما احتمالا تعجب می کنید که یک سرمایه گذار کوچک مانند خودتان می تواند چنین مقدار زیادی پول را ترید کند.
کارگزار خود را یک بانک در نظر بگیرید که پولی برابر 100000 دلار را برای خرید ارز در اختیار شما می گذارد.

تنها چیزی که بانک از شما می خواهد این است که 1000 دلار سپرده به انها بدهید،که  برای شما نگهداری می شود اما نه اینکه لزوما به شما برنگردد.

میزان لورجی که شما استفاده خواهید کردبه کارگزار شما و میزانی که با ان راحت هستید ،بستگی دارد.

به طور معمول، کارگزار  یک سپرده تجاری،که به عنوان “حاشیه حساب” یا “حاشیه اولیه ” معرفی می شود،نیاز دارد. هنگامی که پول خود را  به آنها سپردید، بعد از آن می توانید تجارت کنید. کارگزار همچنین مشخص خواهد کرد که چه مقدار از آنها در هر موقعیت (لات) مورد نیاز است.

برای مثال، اگر لوریج مجاز 100:1 باشد (یا 1٪ از موقعیت مورد نیاز)، و شما می خواستید یک موقعیت را به ارزش 100،000 دلار بفروشید، اما در حساب خود فقط 5،000 دلار دارید.

هیچ مشکلی وجود ندارد زیرا کارگزار شما 1000 دلار را به عنوان پیش پرداخت یا «حاشیه» کنار گذاشته و بقیه را به شما “قرض” می دهد. البته، هرگونه زیان یا سود، به حساب سپرده شما اضافه می شود یا از حساب شما کم می شود.

حداقل امنیت (حاشیه) برای هر لات از کارگزاری به کارگزار دیگر متفاوت است. در مثال بالا، کارگزار یک حاشیه یک درصدی را نیاز دارد. این بدان معنی است که برای هر 100،000 دلار ترید شده، کارگزار 1000 دلار را به عنوان سپرده در موقعیت قرار می دهد.

چگونه سود و زیان را محاسبه کنم؟

بنابراین اکنون که می دانید چگونه ارزش پیپ و لورج را محاسبه کنید، بیایید نگاه کنیم چگونه سود و زیان خود را محاسبه کنیم.

بیایید دلار آمریکا بخریم و فرانک سوئیس بفروشیم.

1. نرخی که شما قیمت گذاری می کنید  1.4525 / 1.4530 است. از آنجا که شما دلار آمریکا را خریداری می کنید، باید روی قیمت  درخواستی  1.4530 کار کنید،نرخی که تریدرها برای فروش در نظر دارند.
2. بنابراین شما یک لات با سایز استاندارد (100،000 واحد) را با قیمت 1.4530 خریداری می کنید.
3. چند ساعت بعد قیمت به 1.4550 تغییر می کند و شما تصمیم می گیرید که تجارت خود را ببندید.
4. قیمت جدید برای دلار/فرانک سوییس1.4550 / 1.4555  خواهد بود. از آنجایی که شما در ابتدا برای باز کردن  تجارت خود،  ارز خریداری کردید، برای بستن تجارت،نیازمندید که ان ها را بفروشید .پس باید ، قیمت پیشنهادی 1.4550 را بپذیرید. قیمتی که تریدرها  آماده  به خریدند.
5. تفاوت بین 1.4530 و 1.4550 است 0.0020 یا 20 پیپ است.
6. با استفاده از فرمول ما از قبل، ما اکنون (0.0001/1.4550)*100000 =6.87 دلار برای هر پیپ داریم که در 20 ضرب می شود و نهایتا 137.40 دلار خواهد شد.

درخواست،پیشنهاد و اسپرد

به یاد داشته باشید زمانی که وارد یک تجارت می شوید یا از آن خارج می شوید، شما مشغول قیمت گذاری (نسبت به تقاضاها و پیشنهادها) هستید. هنگام خرید یک ارز، از پیشنهاد یا قیمت ASK استفاده می کنید. هنگام فروش، از قیمت BID استفاده  می کنید.

منبع: دیجیت بورس

راهنمای جامع معاملات در فارکس ؛ مزایا و معایب فارکس و روش های تریدینگ

فارکس (Forex) واژه مرکبی است که از عبارت foreign currency and exchange آمده است. Foreign Exchange به فرآیند تغییر یک ارز به ارز دیگر به دلایل مختلف گفته می‌شود که از جمله آنها می‌توان تجارت، ترید (معامله) یا گردشگری را نام برد.

بر طبق گزارش اخیر که هر سه سال یکبار از جانب Bank for International Settlements (بانک بنگاه‌های بین‌المللی) منتشر می‌شود، حجم ترید روزانه فارکس به طور متوسط ۵.۱ تریلیون دلار بوده است.

در زیر نکات مهم در مورد این بازار را بررسی می‌کنیم:

• فارکس یک بازار جهانی برای مبادله ارز‌های ملی در برابر یکدیگر است.
• به دلیل دسترسی جهانی به ترید، تجارت و امور مالی، بازار فارکس تبدیل به بزرگ‌ترین بازار دارایی جهان شده است که دارای بیش‌ترین حجم نقدینگی است.
• ارز‌ها در برابر یکدیگر به صورت جفت‌ارز ترید می‌شوند که به عنوان مثال می‌توان یورو/دلار را نام برد که با نماد EUR/USD نشان داده می‌شود.
• بازار فارکس به صورت بازار‌های نقدی و هم‌چنین شاخص‌ها و سهام‌ها، قراردادهای آتی (Futures)، اختیارات (Options) و بازار سواپ (Swap) وجود دارد.
• مشارکت کنندگان در این بازار، از فارکس برای محافظت در برابر ارز بین‌المللی و نسبت ریسک به سود استفاده می‌کنند تا به سرمایه‌گذاری در رویداد‌های ژئوپلیتیکال بپردازند و هم‌چنین به متنوع سازی سبد کالای خود بپردازند.

در ویدیوی زیر، ماهیت فارکس به زبانی بسیار ساده توضیح داده شده است.

 

سرمایه گذاری در بازار فارکس

بازار فارکس جایی است که ارز‌های مختلف در آن ترید می‌شود. ارز‌ها برای اکثر مردم جهان مهم هستند، خواه این افراد چنین قضیه ای را تشخیص داده باشند یا نه؛ زیرا به منظور انجام ترید و تجارت خارجی باید ارز‌ها مبادله شوند.

اگر شما در ایالات متحده زندگی می‌کنید و می‌خواهید از فرانسه پنیر بخرید، هم شما و هم شرکتی که پنیر را از آن می‌خرید، مجبور به انجام معامله با یورو هستند. این یعنی که وارد‌کننده آمریکایی مجبور به مبادله ارزش معادل دلار با یورو می‌باشد.

در مورد مسافرت هم قضیه همین است. یک گردشگر فرانسوی در مصر نمی‌تواند برای دیدن اهرام مصر یورو پرداخت کند؛ زیرا این ارز به صورت محلی در مصر پذیرفته نمی‌شود. بنابراین این توریست مجبور به مبادله یورو با ارز محلی یعنی پوند مصر به نرخ روز است.

یک جنبه منحصر به فرد در مورد سرمایه گذاری در بازار فارکس این است که بازاری مرکزی برای مبادله وجود ندارد، بلکه معامله ارز به صورت الکترونیک و در خارج از صرافی انجام می‌شود و این یعنی که همه این تراکنش‌ها از طریق شبکه‌های کامپیوتری بین تریدر‌های سراسر جهان روی می‌دهد و پای یک صرافی متمرکز در میان نیست.

بازار فارکس ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته در دسترس است و ارز‌ها به صورت جهانی در مراکز مالی برجسته لندن، نیویورک، توکیو، زوریخ، فرانکفورت، هنگ کنگ، سنگاپور، پاریس و سیدنی و تقریبا در هر ناحیه زمانی معامله می‌شوند. در نتیجه بازار فارکس در هر زمان از روز می‌تواند شدیدا فعال باشد و قیمت‌ها دائما در حال تغییر هستند.

تاریخچه ای مختصر در مورد فارکس

بر خلاف بازار بورس که ریشه آن به قرن‌ها پیش برمی‌گردد، بازار فارکس به شکلی که امروزه مشاهده می‌کنیم، بازار واقعا جدیدی است.

البته اگر به شیوه‌ای بنیادی به این بازار نگاه کنیم و این که مردم برای مزیت مالی یک ارز را به ارز دیگری تبدیل می‌کنند، می‌توانیم بگوییم که فارکس از زمانی که ملت‌ها شروع به ضرب سکه کرده اند، موجود بوده است. اما بازار‌های مدرن فارکس، اختراعاتی مدرن هستند.

بعد از توافق Bretton Woods در سال ۱۹۷۱، اجازه داده شد که ارز‌های برجسته بیشتری آزادانه در برابر یکدیگر جریان داشته باشند. ارزش ارز‌ها متفاوت است و این نیاز به سرویس‌های مبادله ارز خارجی و ترید را فراهم می‌کند.

بانک‌های مالی و سرمایه‌گذاری، اکثرا ترید را در بازار‌های فارکس به خاطر مشتریان خود انجام می‌دهند. اما موقعیت‌های سرمایه‌گذاری برای ترید یک ارز در برابر ارز دیگر نیز برای سرمایه‌گذاران خاص و حرفه‌ای وجود دارد.

بازار نقدی و قراردادهای آتی و تحویل آتی  در سرمایه گذاری

در واقع سه روش برای ترید فارکس در موسسات، سازمان‌ها و در میان افراد وجود دارد که بازار‌های نقدی (Spot)، بازارهای آتی (Futures) و تحویل آتی نامیده می‌شوند.

ترید فارکس در بازار نقدی همیشه بزرگ‌ترین بوده است؛ زیرا این دارایی در واقع زیربنایی است که بازار‌های آتی و تحویل آتی نیز بر آن متمرکز هستند.

در گذشته، بازار آتی محبوب ترین مسیر برای سرمایه گذاری بود زیرا مدت زمان طولانی‌تری برای سرمایه گذاران شخصی موجود بود. اما با ظهور ترید الکترونیک و بروکر‌های متعدد فارکس، بازار نقدی شاهد خیزش عظیمی‌ در فعالیت خود بود و اکنون از بازار آتی نیز پیش‌تر رفته که زمانی بازار مورد علاقه سرمایه گذاران و سفته بازان بود.

وقتی صحبت از بازار فارکس می‌شود، معمولا بازار نقدی مدنظر است. بازار‌های آتی و تحویل آتی بیشتر مورد علاقه شرکت‌هایی هستند که نیازمند محافظت در برابر ریسک مبادله خارجی در تاریخ خاصی در آینده اند.

به طور تخصصی‌تر، بازار نقدی جایی است که ارز‌ها بر طبق قیمت حال حاضر خرید و فروش می‌شوند. این قیمت توسط عرضه و تقاضا تعیین می‌شود و این، انعکاس‌دهنده چیز‌های زیادی است که از جمله آنها می‌توان به نرخ سود حال حاضر، عملکرد اقتصادی، احساس به نسبت موقعیت‌های سیاسی در حال جریان (هم محلی و هم بین‌المللی) و هم‌چنین درک عملکرد آینده یک ارز در برابر ارز دیگر اشاره کرد.

وقتی که یک معامله نهایی می‌شود، به عنوان spot deal شناخته می‌شود. این یک تراکنش دوجانبه است که از طریق آن، یکی از طرفین مقداری از ارز توافق شده را به طرف دیگر منتقل می‌کند و مقدار مشخصی از ارز مقابل را در نرخ توافق شده دریافت می‌کند. بعد از این که پوزیشن (معامله باز) بسته شد، تصفیه به صورت نقدی صورت می‌گیرد.

اگرچه بازار نقدی در حال حاضر این چنین شناخته شده که با تراکنش‌های حال حاضر ارتباط دارد نه آینده، اما این ترید‌ها در واقع دو روز برای تصفیه زمان می‌برند.

بر خلاف بازار نقدی، بازار‌های آتی و تحویل آتی به ترید ارز‌های واقعی نمی‌پردازند. در عوض آنها به صورت قرارداد‌هایی معامله می‌شوند که ارائه‌دهنده مطالبه یک ارز خاص، یک قیمت خاص برای هر واحد و یک تاریخ تصفیه در آینده است.

در بازار تحویل آتی، قرارداد‌ها در خارج از صرافی‌ها بین طرفین خرید و فروش می‌شوند و این طرفین شرایط توافق را بین خودشان تعیین می‌کنند

منبع

 

فیلترنویسی در بورس

با توجه به اینکه نماد های پذیرفته شده بسیاری در بورس وجود دارد و بعد از گذشت مدتی تعداد این نماد ها بیشتر هم می شود، اگر شخصی بخواهد تمامی این نمادها را با توجه به اینکه اطلاعات مالی و معاملاتی این نماد ها هم به صورت لحظه ای به روز رسانی می شود، مشاهده و بررسی کند کار بسیار دشوار و وقت گیری است، فیلتر نویسی دقیقا ابزاری است که که با استفاده از تکنولوژی و برنامه نویسی موجب سهولت انتخاب و شناسایی سهم های با پتاسیل رشد بالا می شود. در واقع فیلتر، غربال سهم مناسب، بر اساس دستور است. برای روشن شدن این موضوع و برای اینکه بدانید فیلترنویسی در بورس چیست؟ تا انتهای مطلب با ما همراه باشید.

فیلتر نویسی در بورس چیست؟

برای اینکه با فیلتر نویسی در بورس آشنا شوید باید در ابتدا بدانید منظور از فیلتر چیست؟
فیلتر بدون توجه به نوع آن، به معنای صاف کردن و جدا کردن بخش هایی از یک مجموعه است، حال مفهم فیلتر در بورس به معنای جدا کردن تعدادی از نماد ها با هدف خاص و مشخص است.

فیلتر نویسی در بازار سرمایه

در نظر بگیرید که فردی برای سرمایه گذاری به دنبال یک سهام مناسب است تا در شرایط مناسب آن را خریداری کند، اما پیدا کردن یک نماد از میان تمام نماد های بازار کاری بسیار مشکل است، حال از طریق فیلتر نویسی این کار را می توان به راحتی انجام داد. شرکت مدیریت فناوری بورس تهران که فعالان بازار سرمایه ان را با نام سایت tsetmc می شناسند از ارکان اصلی بازار سرمایه و زیر مجموعه سازمان بورس و اوراق بهادار است، این شرکت قابلیتی در قالب فیلتر نویسی در بورس اضافه کرده است که در بخش دیده‌بان بازار می‌توان به آن دسترسی پیدا کرد. این قابلیت به سهامداران کمک می­‌کند دیده­ بان خود را به گونه­‌ای که سلیقه، ترجیح و تحلیل­شان است، مشاهده کنند و از کل نمادهای موجود در بازار، نمادهای منطبق بر فیلتر نوشته‌شده را انتخاب کنند. در این صورت بقیه نمادها به سهامدار نمایش داده نمی­شود.

تعریف تخصصی تر از فیلتر نویسی یا جاوا اسکریپت
فیلتر نویسی مجموعه ای از دستورات است که به صورت شبه کد ها یا اسکریپت ها(فیل هایی محدود و قابل تشخیص از زبان برنامه نویسی است که وظیفه و عمل خاصی را روی سایت پیاده سازی می کند) تعریف می شود. در واقع به معنای سفارشی کردن و شرطی کردن اطلاعات برای سرمایه گذاران است.

نمونه های مطرح شده از فیلتر نویسی های معروف بورس:

• فیلتر ورود یا خروج نقدینگی
• فیلتر حجم معاملات
• فیلتر صف خرید و صف فروش
• فیلتر نماد های منفی
• فیلتر اختلاف قیمت پایانی و قیمت تابلو
• فیلتر قدرت خریدار بیشتر از قدرت فروشنده
• و …

حال موارد ذکر شده بالا به صورت نمونه هستند و شما در طراحی آن فیلتر و شرط مورد نظر آزاد هستید.

وظایف اصلی فیلترها

1. هر وقت سهمی به آن شرایط مورد نظر ما که از قبل تنظیم کرده ایم رسید، فیلترها آن سهم را به ما نشان می دهند.
2. وضعیت موجود سهام را بر اساس معیار های مورد نظر ما که تعیین کرده ایم نشان می دهند.

مزایای فیلتر نویسی در بورس

• عدم نیاز به برنامه های جانبی: فیلتر نویسی در سایت tsetmc (تب دیده بان بازار و سپس فیلتر نویسی) انجام می شود و نیاز به نرم افزار دیگری ندارد.
• دسته‌بندی و انتخاب فیلدهای موردنیاز نمادها و سفارشی نمودن آن
• تسریع و تجمیع اطلاعات فاندامنتال و تکنیکال
• سرعت در دسترسی به اطلاعات در بین انبوهی از اطلاعات
• امکان رصد بازار با استراتزی ها و دسته بندی های مختلف: مثلا انتخاب یک فیلتر با ویژگی هایی مانند عدم نمایش حجم معاملات، نمایش تعداد و قیمت معاملات
• راحت بودن محیط اسکریپت‌­نویسی: همان‌طورکه اشاره شد، برای استفاده از قابلیت فیلتر‌نویسی از اسکریپت­ استفاده می‌شود، که نیازی به دانستن برنامه­‌نویسی حرفه­‌ای نیست و با توجه به راهنمای سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران  (tsetmc) استفاده می­‌شود.
• کاهش امکان عدم توجه و پنهان ماندن تحرکات معاملاتی در سهم
• بررسی خروجی استراتژی های معاملاتی خویش

معایب فیلتر نویسی در بورس 

•  بومی بودن: بومی بودن یکی از ویژگی های فیلترنویسی است. این ویژگی باعث می­‌شود در سایر بازارهای مالی استفاده نشود، چرا که در آن­ها اطلاعات متفاوتی مورد نیاز است و تنها در بازار بورس تهران امکان استفاده از آن وجود دارد.
• عدم دستریس به اطلاعات گذشته: طبق بررسی­‌ها برای برخی از داده­‌های گذشته محدودیت دسترسی تا ۲۱ روز قبل مشاهده شده است.
• عدم ارتباط با سایر نرم‌افزارها که امروزه یک کاربرد معمولی برای همه نرم‌افزارها محسوب می‌شود
• عدم استفاده از BackTest که با استفاده از این قابلیت می‌توان بر اساس داده‌های گذشته استراتژی معاملاتی خود را درگذشته آزمون نمود و تمام خطاهای آن را بدون آزمایش در محیط واقعی در محیط آزمایشی آزمود
• عدم ثبت و دسترسی به داده‌ها در تایم فریم‌های دیگر؛ عملاً فقط داده‌های تایم روزانه در دسترس هست.
• فیلتر‌نویسی یک زبان برنامه­‌نویسی مانند MQL  در نرم افزارهای معاملاتی نیست.

نحوه نوشتن فیلتر در سایت tsetmc

برای وارد کد ها در بخش فیلتر بورس به شیوه زیر عمل می کنید:

ابتدا وارد سایت بازار بورس اوراق بهادرا شده، به قسمت دیده بان رفته، از قسمت فیلتر بورس گزینه فیلتر جدید را انتخاب کنید.
بعد از کلیک روی فیلتر جدید ایجاد شده، نام فیلتر را به مقدار مناسب تغییر دهید.
کد منتخب را در قسمت مربوطه وارد نمایید.
گزینه اعتبار سنجی را وارد نمایید تا خطاهای کد شما در صورت وجود مشخص شود.
در نهاین گزینه ثبت را بزنید.

انواع قالب فیلتر نویسی بورس

برای فیلتر نویسی دو قالب وجود دارد:

قالب ساده:

در قالب ساده شما می توانید از فیلدهای اطلاعاتی، عملگرها و توابع پیش‌ساخته استفاده کنید. هر فیلتر می‌تواند از تعدادی شرط تشکیل شود که با عملگرهای and, or از هم جداشده‌اند.

قالب کد نویسی:

در این قالب علاوه بر امکانات بالا می توانید برنامه خود را هم بنویسید در این برنامه شما میتوانید ، توابع جدید بسازید، و از تعریف متغیر و شرط و .. استفاده کنید

منبع: بورس فردا

 

شاخص کل در بورس

شاخص کل چیست؟

شاخص کل بیانگر سطح عمومی قیمت ها و سود سهام شرکت‌‌‌‌های پذیرفته شده در بورس است. به شاخص کل، شاخص بازدهی، شاخص قیمت یا بازده نقدی نیز گفته می‌شود که یکی از پرکاربردترین شاخص‌‌‌‌هایی است که بین فعالان حوزه سرمایه و سرمایه‌‌‌‌گذاران بسیار رایج است و مورد استفاده قرار می‌‌‌‌گیرد.

تغییرات شاخص کل:

تغییرات شاخص کل نشان دهنده میانگین بازدهی سرمایه گذاران در بورس است. حال برای اینکه این مفهوم را بهتر درک کنید باید ابتدا به مفهوم بازدهی سهم بپردازیم.

بازدهی سهم چیست؟

به طور کلی سهامداران سود سهام و بازدهی خودشان را از طریق دو منبع به دست می‌‌‌‌آورند. یکی شرکت‌‌‌‌هایی که سهامشان را خریداری کرده‌‌‌‌اند به دست می‌آورند و دیگری تغییر قیمت سهم در طول دوره سرمایه گذاری می‌‌‌‌باشد و این مورد بازدهی سهم را برای سهامداران مشخص می‌کند. برای مثال اگر شخصی یک سهم به قیمت ۳۰۰ تومان در ابتدای سال بخرد و قیمت سهم در پایان سال ۳۶۰ تومان شود و در طی سال شرکت ۶۰ تومان تقسیم سود نمایند. این شخص چقدر بازدهی به دست آورده است؟ ۹۰=۶۰+۳۰

با یک حساب سرانگشتی ساده طبق آنچه در بالا گفته شد این شخص ۹۰ تومان سود کرده است که معادل با ۳۰ درصد سرمایه ابتدایی شخص است.

افزایش شاخص بورس چیست؟

به عنوان مثال اگر شاخص بورس در ابتدای سال ۲۰ هزار تومان باشد و پایان سال این مقدار به ۳۰ هزار تومان افزایش یابد و شاخص بورس ۱۰ هزار واحد افزایش داشته باشد معادل ۵۰ درصد بورس در آن سال بازدهی داشته است. این بازدهی میانگین تغییر قیمت سهم و سود نقدی سالیانه می باشد که سازمان بورس شاخص کل بورس را به صورت روزانه هفتگی و سالانه اعلام می کنند. شاخص کل نشان دهنده میانگین بالا رفتن و پایین آمدن قیمت سهم شرکت‌‌‌‌های مختلف می‌‌‌‌باشد.

•  اگر سبد سهام شما متنوع باشد سود و ضررتان به شاخص کل نزدیک تر است.
• اطلاعات شاخص بورس به صورت لحظه‌‌‌‌ای در سایت بورس اوراق بهادار تهران و همچنین شرکت فناوری بورس تهران مشاهده کنید

شاخص هم وزن چیست؟

شاخص هم وزن زیر شاخه‌‌‌‌ای از شاخص کل است. و شاخص کل هم وزن از دل شاخص کل بیرون آمده است. با این تفاوت که شاخص هم وزن همان‌طور که از اسمش پیداست سهام‌‌‌‌ها را در وزن یکسان در نظر می‌‌‌‌گیرد.

تفاوت شاخص کل و هم وزن

شاخص کل و شاخص هم وزن هر دو یک میانگین از سهام های داخل بازار هستند و هرچه سهام‌‌‌‌ها افزایش داشته باشند به طبع این دو شاخص نیز افزایش خواهند داشت.

نکته ای که وجود دارد این است که در شاخص کل افزایش‌‌‌‌ها به صورتی است که هر شرکتی متناسب با وزن خودش در شاخص کل تاثیر می گذارد. یعنی اگر شرکت A یک واحد ارزش شرکت است و شرکت B  پنچ واحد ارزش شرکت باشد؛ اگر شرکت B یک واحد سود در آن روز خاص بسازد شرکت A باید ۵ درصد سود در آن روز بسازد تا برابر با سود شرکت B شود سودآوری کمتر و یا حتی زیان تاثیرات بیشتری را در شاخص کل دارند و شرکت‌‌‌‌های بزرگتر در شاخص کل بزرگتر دیده می‌‌‌‌شوند. مثلاً اگر به عنوان مثال یک شرکت ۲۰ درصد بازار را در اختیار داشته باشد نوساناتش ۱/۵ کل بازار است. شرکت های کوچک هرچقدر هم که سودآوری داشته باشند،اگر این شرکت بزرگ زیان ده باشد عملاً شرکت های کوچک نمی توانند شاخص کل را تغییر دهند.

منبع: دلفین وست

 

6 گام طلایی و کلیدی در سرمایه گذاری ملک و املاک

قدم اول : تحقیقات میدانی گسترده املاک؛ ابتدا برای شروع شما باید اطلاعات زیادی در مورد املاک و زمین ها و … جمع آوری نمایید، از همین خاطر از تعیین یک ناحیه شروع کنید. در ذهنتان خانه مورد علاقه تان را تصویر سازی کنید با جزئیات و متناسب با مقدار پولی که میخواهید سرمایه گذاری کنید و در ادامه بدنبال آن بگردید. قدم اول بیشترین زمان را باید به خود اختصاص دهد. باید تمام املاک با شرایط مورد نیازتان را بیابید و سپس آنها را بازدید کنید، با صاحب خانه صحبت کنید، از همسایه ها و هم محلی ها راجع به آن سوال کنید. بعضی مواقع در روزنامه و مجلات مربوط به آگهی میتوانید به سادگی ملکی با مشخصات دلخواه تان بیابید، پس نیاز نیست فقط به بنگاه های ملکی مراجعه فرمایید.

 

قدم دوم : وارد مذاکره شوید و کمترین قیمت ممکن را پیشنهاد دهید؛ پیش نیاز موفقیت در قدم دوم تجربه زیاد و کسب علم است شما میتوانید برای سرمایه گذاری در املاک از مشاورین مجموعه دلفین وست کمک بگیرید.. شما باید برای موفقیت در قدم دوم، بیش از دیگر معامله کنندگان از علم مذاکره اطلاعات داشته باشید و بیشتر از دیگر سرمایه گذاران تجربه معامله کردن داشته باشید. در دنیای سرمایه گذاری املاک اصطلاح مهمی مطرح است؛ سود اصلی معاملات ملکی در فروش نیست، بلکه در خرید آنهاست.

بنابراین وقتی که ملک مورد علاقه تان را پیدا کردید و مشخص شد نسبت به ملک های دیگر حوالی قیمت پایین تری دارد و امکان بازسازی آن وجود دارد، باید سریعا با مالک آن وارد مذاکره شوید. شما میتوانید با توجه به تجربه و هنر مذاکره، ملک را بخرید و نحوه پرداخت آنرا به صورت چند قسط مدت دار پرداخت کنید و یا وام بانکی بگیرید تا دیرتر و بعد از تعمیر و فروش ملک مبلغ آنرا پرداخت نمایید؛ تا در دوران تعمیر پول نقد دستتان باشد و بتوانید سریع تر کار تعمیر را تمام کنید.

 

قدم سوم : نقل مکان کنید و فقط شروع کنید؛ خب، شما معامله را با موفقیت پشت سر گذاشتید و به ملک دلخواهتان رسیدید، حالا باید آستین ها را بالا بزنید و شروع کنید شب و روز کار کردن تا در کمترین زمان ممکن آنرا به پایان برسانید. این قدم، قدم بحرانی است، بیشتر سرمایه گذاران در قدم سوم درجا میزنند و همین موضوع موجب شکست سرمایه گذاری آن ها می شود. شما باید در کمترین زمان کار تعمیر را به پایان برساند و توصیه داریم برای خانه اول و دوم تان خودتان تنها اقدام کنید. اگر لازم شد، دوره هایی در این میان بگذرانید تا علم کافی از تعمیر و نصب انواع بخش های یک نمای داخلی ساختمان را بلد باشید تا بعدها اگر آنرا به کارگر می سپارید از روند انجام آن آگاه باشید.

 

قدم چهارم : فصل برداشت؛ حالا نوبت آن رسیده است که بعد از گذشت ماه های سخت و کار کردن در تعطیلات از دسترنج خود نهایت استفاده را ببرید. شما حالا میتوانید ۳ اقدام زیر را در دستور کار داشته باشید :

1. خانه را به قیمتی بالاتر از قیمت که خریدید بفروشید و با سود مازاد آن ملکی دیگر بخرید و مراحل ۱ تا ۴ را مجددا انجام دهید.
2. خانه بازسازی شده را اجاره دهید، با پول پیش مستجر خانه بدهی، قبلی و خانه ای جدید بخرید و اقدام به تعمیرش نمایید.
3. خانه بازسازی شده را اجاره دهید، سپس از بانک بر روی خانه بازسازی شده وام بگیرید و مبلغ را به همراه پول پیش خانه بر روی یک ملک بزرگ تر سرمایه گذاری کنید و با مبلغ ماهانه پرداختی مستجر اقدام به بازپرداخت قسط بانکی نمایید.

 

قدم پنجم : روند را تکرار کنید؛ بعد از گذران مراحل ۱ تا ۴ شما تا حدودی تجربه اولیه و لازم کسب کنید، هم اکنون قادر خواهید بود با تکرار روند بیان شده، خانه های بهتر، با شرایط بهتر و با قیمت بهتری بخرید و تعمیر کنید و بفروشید و با این کار خانه های بیشتری خواهید داشت، تجربه بیشتری خواهید داشت و پول و اعتبار بیشتری نزد بانک دارید.

 

قدم ششم : به سمت خانه های بزرگ تر حرکت کنید؛ زمانی که سرمایه گذاری تان شروع می شود، با خانه های کوچک و ریسک های کوچک و درامد کمتر شروع میکنید، ولی بعدا با کسب مهارت و تجربه، باید به سمت خانه های بزرگ تر حرکت کنید و ذهن تان را درگیر خانه های کوچک تر نکنید. خانه های بزرگتر برعکس حجم شان، تعمیرات کمتر و مشتری های بهتر و سود بیشتری دارند، به صورتی که یک خانه بزرگ میتواند به اندازه ۵ خانه کوچک برای شما سود داشته باشد ،درحالی که زحمتی که بابت ان می کشید شاید نصف زحمتی باشد که بابت یک خانه کوچک می کشید.

منبع:کدبورس

قدم اول : تحقیقات میدانی گسترده املاک؛ ابتدا برای شروع شما باید اطلاعات زیادی در مورد املاک و زمین ها و … جمع آوری نمایید، از همین خاطر از تعیین یک ناحیه شروع کنید. در ذهنتان خانه مورد علاقه تان را تصویر سازی کنید با جزئیات و متناسب با مقدار پولی که میخواهید سرمایه گذاری کنید و در ادامه بدنبال آن بگردید. قدم اول بیشترین زمان را باید به خود اختصاص دهد. باید تمام املاک با شرایط مورد نیازتان را بیابید و سپس آنها را بازدید کنید، با صاحب خانه صحبت کنید، از همسایه ها و هم محلی ها راجع به آن سوال کنید. بعضی مواقع در روزنامه و مجلات مربوط به آگهی میتوانید به سادگی ملکی با مشخصات دلخواه تان بیابید، پس نیاز نیست فقط به بنگاه های ملکی مراجعه فرمایید.

 

قدم دوم : وارد مذاکره شوید و کمترین قیمت ممکن را پیشنهاد دهید؛ پیش نیاز موفقیت در قدم دوم تجربه زیاد و کسب علم است شما میتوانید برای سرمایه گذاری در املاک از مشاورین مجموعه دلفین وست کمک بگیرید.. شما باید برای موفقیت در قدم دوم، بیش از دیگر معامله کنندگان از علم مذاکره اطلاعات داشته باشید و بیشتر از دیگر سرمایه گذاران تجربه معامله کردن داشته باشید. در دنیای سرمایه گذاری املاک اصطلاح مهمی مطرح است؛ سود اصلی معاملات ملکی در فروش نیست، بلکه در خرید آنهاست.

بنابراین وقتی که ملک مورد علاقه تان را پیدا کردید و مشخص شد نسبت به ملک های دیگر حوالی قیمت پایین تری دارد و امکان بازسازی آن وجود دارد، باید سریعا با مالک آن وارد مذاکره شوید. شما میتوانید با توجه به تجربه و هنر مذاکره، ملک را بخرید و نحوه پرداخت آنرا به صورت چند قسط مدت دار پرداخت کنید و یا وام بانکی بگیرید تا دیرتر و بعد از تعمیر و فروش ملک مبلغ آنرا پرداخت نمایید؛ تا در دوران تعمیر پول نقد دستتان باشد و بتوانید سریع تر کار تعمیر را تمام کنید.

 

قدم سوم : نقل مکان کنید و فقط شروع کنید؛ خب، شما معامله را با موفقیت پشت سر گذاشتید و به ملک دلخواهتان رسیدید، حالا باید آستین ها را بالا بزنید و شروع کنید شب و روز کار کردن تا در کمترین زمان ممکن آنرا به پایان برسانید. این قدم، قدم بحرانی است، بیشتر سرمایه گذاران در قدم سوم درجا میزنند و همین موضوع موجب شکست سرمایه گذاری آن ها می شود. شما باید در کمترین زمان کار تعمیر را به پایان برساند و توصیه داریم برای خانه اول و دوم تان خودتان تنها اقدام کنید. اگر لازم شد، دوره هایی در این میان بگذرانید تا علم کافی از تعمیر و نصب انواع بخش های یک نمای داخلی ساختمان را بلد باشید تا بعدها اگر آنرا به کارگر می سپارید از روند انجام آن آگاه باشید.

 

قدم چهارم : فصل برداشت؛ حالا نوبت آن رسیده است که بعد از گذشت ماه های سخت و کار کردن در تعطیلات از دسترنج خود نهایت استفاده را ببرید. شما حالا میتوانید ۳ اقدام زیر را در دستور کار داشته باشید :

1. خانه را به قیمتی بالاتر از قیمت که خریدید بفروشید و با سود مازاد آن ملکی دیگر بخرید و مراحل ۱ تا ۴ را مجددا انجام دهید.
2. خانه بازسازی شده را اجاره دهید، با پول پیش مستجر خانه بدهی، قبلی و خانه ای جدید بخرید و اقدام به تعمیرش نمایید.
3. خانه بازسازی شده را اجاره دهید، سپس از بانک بر روی خانه بازسازی شده وام بگیرید و مبلغ را به همراه پول پیش خانه بر روی یک ملک بزرگ تر سرمایه گذاری کنید و با مبلغ ماهانه پرداختی مستجر اقدام به بازپرداخت قسط بانکی نمایید.

 

قدم پنجم : روند را تکرار کنید؛ بعد از گذران مراحل ۱ تا ۴ شما تا حدودی تجربه اولیه و لازم کسب کنید، هم اکنون قادر خواهید بود با تکرار روند بیان شده، خانه های بهتر، با شرایط بهتر و با قیمت بهتری بخرید و تعمیر کنید و بفروشید و با این کار خانه های بیشتری خواهید داشت، تجربه بیشتری خواهید داشت و پول و اعتبار بیشتری نزد بانک دارید.

 

قدم ششم : به سمت خانه های بزرگ تر حرکت کنید؛ زمانی که سرمایه گذاری تان شروع می شود، با خانه های کوچک و ریسک های کوچک و درامد کمتر شروع میکنید، ولی بعدا با کسب مهارت و تجربه، باید به سمت خانه های بزرگ تر حرکت کنید و ذهن تان را درگیر خانه های کوچک تر نکنید. خانه های بزرگتر برعکس حجم شان، تعمیرات کمتر و مشتری های بهتر و سود بیشتری دارند، به صورتی که یک خانه بزرگ میتواند به اندازه ۵ خانه کوچک برای شما سود داشته باشد ،درحالی که زحمتی که بابت ان می کشید شاید نصف زحمتی باشد که بابت یک خانه کوچک می کشید.

منبع:کدبورس

دریافت

سرمایه گذاری در بورس چگونه است؟

سرمایه اولیه چقدر باید باشد؟

برای سرمایه‌گذاری در سهام، نیاز به سرمایه زیادی ندارید. حداقل خرید سهام در سیستم‌های معاملات آنلاین که امروز همه از آن‌ها استفاده می‌کنند فقط ۱۰۲ هزارتومان است. اما برای این که فعالیت و زمانی که شما صرف می‌کنید واقعا ارزش داشته باشد، بهتر است حداقل ۵ میلیون تومان سرمایه داشته باشید. با این مبالغ کم معمولا هیچ کسب‌وکاری نمی‌توان راه‌اندازی کرد و به همین دلیل بورس جای خود را در بین افرادی که سرمایه کمی دارند باز کرده است.

مزایای سرمایه گذاری در بورس

سرمایه شما قابل نقد شدن است. اگر شما کسب ‌وکارتان را تعطیل کنید وسایل زیادی روی دست‌تان خواهد ماند اما سرمایه‌ گذاری در بورس فقط خرید برگه سهام است و اگر سهم درستی را انتخاب کرده باشید که نقدشوندگی بالایی داشته باشد، فورا می‌توانید سهام خود را بفروشید تا کارگزار ۳ روز بعد، مبلغ حاصل از فروش سهام را به حساب بانکی شما واریز کند.

خرید و فروش سهام در همه جا و در هر زمان قابل انجام است. فرقی نمی‌کند کجای دنیا باشید، فقط کافی است با یک رایانه به اینترنت متصل شوید و معاملات دلخواه‌تان را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی متنوع که برای موبایل‌ها، تبلت‌ها و رایانه ها ساخته شده انجام دهید.

 بورس برای چه کسانی مناسب نیست؟

اگر زمان کافی روزانه (حتی یک ساعت) در اختیار ندارید، بورس برای شما مناسب نیست.

در صورتی که شغلی ندارید و یا به فکر درآمد ثابت ماهانه هستید، بورس برای شما مناسب نیست.

اگر سرمایه‌ای که در اختیار دارید وام و قرض است، بورس برای شما مناسب نیست.

اگر تحمل زیان احتمالی و ریسک بالا را ندارید، بورس برای شما مناسب نیست.

در صورتی که فکر می‌کنید بورس قمار است و فقط با داشتن شانس و اقبال می‌توان موفق شد، بورس برای شما مناسب نیست.

اگر به فکر این هستید که در مدت خیلی کوتاهی ثروتمند شوید، بورس برای شما مناسب نیست.
 

در چه صورت بورس برای شما مناسب است؟

 

سرمایه‌ای پس‌انداز کرده‌اید که فعلا به آن نیازی ندارید و قصد دارید سودی بیشتر از سود بانکی کسب کنید.

تصمیم گرفته‌اید بصورت حرفه‌ای شغل سرمایه‌گذاری یا معامله‌گری سهام را در پیش بگیرید.
 

سه قدم شروع سرمایه‌ گذاری هوشمند

قدم اول: دریافت کد معاملاتی (کد بورسی)

برای معامله در بازار بورس شما نیاز به یک کارگزار رسمی و کد معاملاتی (که با نام کد بورسی – کد سهامداری نیز شناخته می‌شود) دارید. شرکت‌های کارگزاری در واقع واسط بین شما و بازار بورس هستند و وظیفه انتقال سفارشات خرید و فروش سهام را به سامانه معاملاتی بورس برعهده دارند.

این کار می‌تواند به صورت دستی و توسط خود کارگزار صورت بگیرد یا این که سرمایه‌گذار با دسترسی به نرم‌افزار معاملات آنلاین، سفارش را به طور مستقیم ثبت کند. کد معاملاتی نشان‌دهنده هویت شما در بورس تهران است. با وجود بیش از ۱۰۰ شرکت کارگزاری فعال، انتخاب از بین آن ها برای شما مشکل خواهد بود.

توجه داشته باشید که خرید و فروش سهام در بورس اوراق بهادار، صرفا از طریق شرکت‌های کارگزاری انجام می‌گیرد و شما می توانید با مراجعه حضوری، سفارش تلفنی یا اینترنتی سهام بخرید.

بنابراین برای خرید و فروش سهام، الزاما نیازی به مراجعه به تالار بورس یا کارگزاری نیست و در صورتی که حداقل مدرک دیپلم داشته باشید، کارگزاری‌ها سیستم معاملات آنلاین را در اختیار شما قرار می‌دهند.

در سیستم معاملاتی آنلاین که بهترین روش معاملات است، خرید و فروش آنی و لحظه‌ای سهام امکان پذیر است. به این معنی که شما به محض وارد کردن سفارش، خرید یا فروش در همان لحظه انجام می‌شود و نیازی نیست خود کارگزار، سفارشات شما را در سامانه معاملاتی وارد کند. نمایی از سیستم معاملاتی که کارگزاری در اختیار شما قرار می‌دهد تا بتوانید به صورت آنلاین اقدام به خرید و فروش سهام کنید.

قدم دوم: یادگیری مفاهیم و قوانین بورس

هیچ فعالیتی در دنیا وجود ندارد که نیاز به مهارت نداشته باشد. به طور مثال شاید برایتان سوال باشد که آیا بورس تهران ۲۴ ساعت شبانه‌روز باز است و معامله انجام می‌شود؟ فرابورس چه تفاوتی با بورس دارد و از اینگونه سوالات. پس سرمایه‌گذاری در بازار سهام هم نیاز به یادگیری برخی قوانین، اصطلاحات و مفاهیم دارد. در مقالات آینده بیشتر آشنا خواهیم شد.

قدم سوم: یادگیری نحوه تحلیل و انجام معاملات

برای تجربه سرمایه‌ گذاری هوشمند باید بدانید کدام سهام یا اوراق بهادار را در چه زمانی بخرید و چه زمانی بفروشید تا بتوانید کسب سود کنید. این کار از طریق یادگیری روان شناسی بازار، تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال میسر است و همزمان با یادگیری نیاز به کسب تجربه و تمرین دارد. در این بخش از سفر شما در دنیای بورس، باید بیشترین انرژی و زمان صرف شود، زیرا یک معامله نادرست به هردلیل باعث از دست رفتن بخش بزرگی از سرمایه شما می‌شود

منبع