صندوق طلا چیست و چگونه می‌توان در صندوق طلا سرمایه گذاری کرد؟

ابزارهای مالی ارز و طلا از محبوب‌­ترین ابزارهای مالی برای سرمایه گذاری است. مردم برای حفط ارزش پول خود در برابر تورم علاقه زیادی به سرمایه گذاری در این بازار­ها دارند. اما خرید و فروش در این بازارها به این راحتی­‎ها نیست و کسانی که وارد این نوع سرمایه گذاری ها می­‌شوند باید ریسک های مربوطه را هم بپذیرند. در سال های اخیر با ورود صندوق­ های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا علاقمندان به این بازار می­‌توانند به جای خرید طلا و سکه به صورت فیزیکی از این صندوق­ ها برای سرمایه گذاری استفاده کنند که ریسک­ های به مراتب کمتری دارند. در این مقاله که توسط تیم تولید محتوای آموزشی کالج تی بورس تهیه شده بررسی می‌کنیم که صندوق طلا چیست و چگونه می‌توان در صندوق طلا سرمایه گذاری کرد. با ما همراه باشید…

صندوق طلا چیست و سرمایه گذاری در طلا

یکی از انواع صندوق­ های سرمایه گذاری که در بازار بورس اوراق بهادار ایران فعالیت دارند صندوق های سرمایه گذاری به پشتوانه طلا می­‌باشند. هر فرد حقیقی یا حقوقی که دارای کد بورسی است، می‌­تواند مانند سایر سهام ها به خرید و فروش اوراق این نوع صندوق ها بپردازد. فعالیت آ‌‌ن‌­ها بدین گونه است که سرمایه های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می­‌کنند.

حتما بخوانید: سرمایه گذاری در طلا دلفین وست

عمده سرمایه گذاری این صندوق ­ها بر روی گواهی­‌های سکه طلا است. و قیمت گذاری سکه طلا نیز به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است. بنابراین می­‌توان گفت با سرمایه گذاری در این صندوق ­ها شما به طور غیر مستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه گذاری کرده‌­اید.

مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا به خرید طلای فیزیکی

خریداری طلا و سکه به صورت فیزیکی ریسک­ های زیادی دارد. به طور مثال خطر به سرقت رفتن و یا تقلبی بودن طلای خریداری شده همواره شما را تهدید می­‌کند. بنابراین به جای خرید طلا به صورت فیزیکی می­‌توانید از صندوق ­های طلا برای سرمایه گذاری استفاده کنید که این ریسک­ ها را پوشش می‌­دهد. همچنین در زمان خرید و فروش سکه و طلای فیزیکی هزینه معاملات به مراتب بالاتری از صندوق های سرمایه گذاری طلا دارد.

 

نقد شوندگی صندوق طلا بخش اصلی سرمایه گذاری در طلا

نقد شوندگی صندوق ­های طلا در بازار بورس باهم متفاوت است. برخی از آن­ها ممکن است نقد شوندگی ضعیف­‌تری داشته باشند. در این صندوق ­ها ضمانت نقد شوندگی به عهده بازارگردان آن است. بنابراین جهت سرمایه گذاری در آن­ها به بازارگردانی آن توجه ویژه داشته باشید تا در هنگام فروش به دردسر نیفتید.

بنابراین داشتن یک آموزش سرمایه گذاری در طلا یکی از موارد اصلی است که باید ان را تهیه کنید.

صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا در بازار بورس

در حال حاضر در بازار بورس اوراق بهادار ایران فقط چهار صندوق مبتنی بر طلا درحال فعالیت هستند. اولین آن­‌ها صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد “طلا” می­‌باشد که از خرداد ۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده است. پس از آن صندوق های دیگری که شروع به فعالیت کرده­‌اند به ترتیب عبارتند از: زر، گوهر و عیار.

در جدول زیر مدت فعالیت آن­ها و بازدهی که تاکنون داشته­‌اند کاملا مشخص است.

اخبار رسمی طلا و سکه را می توانید از سایت tjgu دریافت کنید

بازده صندوق­ های مختلف طلا

همانطور که در جدول بالا مشاهده کردید صندوق های درحال فعالیت بازده متفاوتی داشته‌­اند. بیشترین بازده مربوط به طلای لوتوس می­‌باشد که قدیمی­‌ترین آن­‌ها نیز می­‌باشد.

 

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد “طلا” به عنوان اولین صندوق طلا در تاریخ ۲۰ خرداد سال ۹۶ به صورت رسمی فعالیت خود را در بازار بورس اوراق بهادار آغاز کرده است. و از ابتدا تا پایان آذر ۹۷ توانسته بیش از ۱۷۲ درصد بازدهی داشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان

صندوق سرمایه گذاری طلای کیان با نماد “گوهر” از تاریخ ۱۸ آذرماه سال ۹۶ به عنوان دومین صندوق طلا آغاز به فعالیت کرده است. و از ابتدای فعالیت تا پایان آذر ۹۷ توانسته ۸۸ درصد بازدهی داشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان

صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان با نماد “زر” از تاریخ ۱۵ مهرماه سال ۹۶ پذیره نویسی خود را آغاز کرده است. و در مدت فعالیت خود بازدهی بیش از ۸۶ درصدی را برای صاحبان واحدهای سرمایه گذاری خود رقم زده است.

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید با نماد “عیار” کمترین بازده را در بین این صندوق­ها دارد. و تاکنون نتوانسته آنچنان که مورد انتظار بوده عمل کند. البته مدت زمان فعالیت این صندوق از بقیه کمتر است و از تاریخ ۱۹ خرداد ماه سال جاری فعالیت خود را آغاز کرده است. در جدول بالا بازده این صندوق منفی است یعنی زیان­‌ده بوده است. اما طی روزهای ابتدایی دی ماه با افزایش قیمت همراه بوده و از بازده منفی به مثبت تبدیل شده است.

 

اطلاعات دقیق تر از این صندوق­ ها را می­‌توانید از سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران دریافت کنید.

ریسک صندوق­ های مبتنی بر طلا

مهم­‌ترین ریسک این صندوق ­ها به نوسانات قیمت طلا و سکه در بازار مربوط می­‌شود. به طور کلی هرچیزی که قیمت طلا را تهدید می­‌کند به روی این صندوق­ ها نیز تاثیر گذار است. ریسک دیگر به قابلیت نقد شوندگی مربوط می­‌شود که بالاتر بیان کردیم. اما یکی از مهم‌­ترین نگرانی های مردم در مورد این صندوق­ ها کلاهبرداری و یا تقلبی بودن آن­ها است که با اطمینان می‌­توان گفت اصلا چنین ریسکی وجود ندارد. چرا که ضامن صندوق­ های طلا بانک مرکزی می­‌باشد.

پیشنهاد می‌کنم حتما مقالات زیر را بخوانید

صندوق ETF چیست و چگونه در آن سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق ETF دارا دوم و دارا سوم

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

نتیجه گیری

در این مقاله با صندوق های سرمایه گذاری طلا آشنا شدیم. و چهار صندوق طلا که هم‌اکنون فعالیت دارند را به شما معرفی کردیم. برای ورود به این بازار بازده صندوق های مختلف را ارزیابی کنید و با تحلیل های مورد نیاز اقدام به سرمایه گذاری کنید. اما همواره باید توجه داشته باشید برای ورود به این نوع بازار ریسک های آن‌را هم بپذیرید. چراکه بازار طلا و ارز همیشه نوسانات و هیجانات خاص خود را دارد.
امیدوارم از این مقاله استفاده کرده باشید و برای شما مفید بوده باشد. اگر شما هم تجربه سرمایه گذاری در یکی از این صندوق های طلا را دارید با ما درمیان بگذارید.

منبع

 

سرمایه گذاری در صندوق های طلا

به گزارش سایت خبری ساعد نیوز، اگر تا به حال در برخی صندوق های قرض الحسنه خانوادگی و یا آشنایان خود شرکت کرده باشید، می دانید که برای شرکت در این گونه صندوق ها باید ماهیانه مبلغی را به فرد مسئول بدهید تا در آخر هر ماه قرعه کشی انجام شود و به فرد برنده پولی که در آن ماه جمع شده است پرداخت شود. مهم ترین ویژگی که این صندوق دارد این است که اگر ۱۰ نفر ماهیانه ۲۰ هزارتومان در صندوق بگذارد ماهانه ۲۰۰ هزارتومان جمع می شود و این پول ثابت است. صندوق سرمایه گذاری به عنوان یک نهاد مالی شناخته می شود که زیر نظر سازمان اوراق بهادار و بورس تهران است. این صندوق پول سرمایه گذاران را جمع آوری می کند و در اوراق بهادار همانند، اوراق قرضه، طلا و… سرمایه گذاری می کنند.

 

مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلای تزئینی و ساخته شده

متخصصان مالی، صندوق سرمایه گذاری را مدیریت می کنند و هدف این متخصصان این است که گزینه های مناسبی برای سرمایه گذاری انتخاب کنند تا سود خوبی به دست آید. اگر شما نیز عضو صندوق سرمایه گذاری باشید به همان نسبت که سهم دارید می توانید از آن سود به دست آورید. در این صندوق ها پول ها در سبدی از دارایی های مالی سرمایه گذاری می شود و نسبت به نرخ بازده آن سود تعلق می گیرد. در بعضی اوقات صندوق برای اینکه ریسک را کاهش دهد در اوراق مشارکت دولتی پول ها را سرمایه گذاری می کند. اگر می خواهید سود بیشتری کسب کنید باید ریسک زیادتری کنید؛ چراکه بازده و سود باهم رابطه مستقیم دارند. این گونه صندوق ها به دلیل استفاده از افراد خبره دارای مزیت ویژه ای هستند و سودی که از این طریق به دست می آید مطمئن تر است. افراد خبره در صندوق ریسک را در بازه کنترل شده قرار می دهند در نتیجه سود حاصله با اطمینان بیشتری به دست می آید.

 

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

امروزه بیشتر مردم از خرید مسکن، طلا و سکه و ارز خارجی صحبت می کنند و کمتر کسی را می بینید که به این موضوع فکر و یا صحبت نکند. بیشتر مردم برای اینکه سرمایه خود را حفظ کنند دل خود را به دریا می زنند، پول خود را برای سرمایه گذاری در طلا وارد بازار  می کنند. بیشتر افراد در این مواقع به فکر خرید طلا و سکه می افتند و دلیل آن نیز این است که بازار طلا و سکه از رشد بیشتری برخوردار است.

بازار طلا و سکه برای کسانی که از ریسک بازار ارز آگاه اند و قدرت خرید مسکن باقیمت های بالا را ندارد بهترین گزینه است؛ ولی خرید این فلز ارزشمند به همین آسانی نیست. خرید سکه و دلار از ریسک بالایی برخوردار است؛ یعنی می توانید یک شبه پولدار شوید و به همان صورت نیز می تواند تمام دارایی تان را از شما بگیرد. حمل و نگهداری سکه و طلا کار آسانی نیست و ممکن است خطراتی نیز به دنبال داشته باشد؛ درنتیجه راه حل چیست؟ همچنین چگونه می توان از این فلز ارزشمند برای سرمایه گذاری استفاده کرد؟

پاسخ این سؤال خیلی ساده است و آن صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه وطلا است. با استفاده از این صندوق ها دیگر دغدغه حمل و خرید سنتی طلا را ندارید، می توانید به راحتی سود چشمگیری نیز دریافت کنید. صندوق سرمایه گذاری یک نوع از سرمایه گذاری غیرمستقیم است که می توان از آن استفاده کرد.

 

مزایا و معایب سرمایه گذاری روی سکه و طلا

اقتصاددان ها و سرمایه گذاران می دانند که در هیچ کار و مدلی ریسک صفر وجود ندارد و فقط درصد آن متفاوت است. درنتیجه شما باید گزینه ای که کمترین ریسک را دارد انتخاب کنید. صندوق سرمایه گذاری طلا نیز همانند دیگر بازارها دارای ریسک است؛ ولی خبره های این زمینه تلاش خود را کرده اند که این ریسک را به کمترین مقدار خود برسانند. ریسک این صندوق نیز بستگی به نوسانات بازار سکه دارد؛ ولی مدیر صندوق این ریسک را پوشش می دهد.

 

صندوق سرمایه گذاری طلا این امکان را به مشتریان خود می دهد تا بدون خرید طلا در این زمینه سرمایه گذاری کنند. بازده سکه طلا بر بازده این صندوق تأثیر می گذارد؛ اما صندوق با استفاده از ابزارهای بازار می تواند این بازده را کمتر یا زیادتر کند. با سرمایه گذاری در این صندوق می توانید از احتکار سکه طلا جلوگیری کنید. همچنین می توان از آن در چرخه اقتصادی کشور استفاده کرد. افراد جامعه نیز دیگر نگران نگهداری از دارایی های طلا به ویژه سکه های خود نخواهند بود.برای سرمایه گذاری در این صندوق به کد بورس احتیاج دارید. اگر می خواهید در این صندوق سرمایه گذاری کنید نباید به نوسانات بازار واکنش هیجانی نشان دهید.

منبع: ساعدنیوز